【风险警示】警惕新型洗钱陷阱

近年来，我国的直播平台、短视频平台层出不穷，拥有较高的活跃度和关注度。一些犯罪分子利用直播打赏等资金混同起来进行洗钱或诈骗，有的金额较大容易被发现，较小并不容易被识别。例如，某直播平台的主播A有上百万粉丝，直播间里有一位B，出手阔绰，有时候一晚上以“刷火箭”的形式打赏A几百万，经常成为“榜一大哥”。但事实上，主播A在接到B打赏后，会把赏金以其他形式返还给B，从而帮助B完成犯罪所得的资金洗白。

近年来，我国持续加强对银行账户的管理，要求金融机构加强对异常开户行为的审核。因此，不法分子在收款、转账等环节受到更加严格的约束，被迫转向信用卡等其他账户和银行卡，通过虚假消费方式洗钱资金，从一定程度上起到替代结算账户的作用，并增加了资金流转的隐匿性。

自从结算账户、信用卡等环节不易走通之后，不法分子尝试利用水电燃气代缴、会员代充等方式进行洗钱。不法首先通过社交、短视频、二手交易等平台，发布低价话费充值等广告，以85折、9折、95折等低于市场行情、但又不会过低而容易引发怀疑的折扣力度吸引潜在客户；其次，犯罪分子往往对上钩的客户承诺“慢充”，与客户达成一周内到账的约定，从而实现赃款洗白，进而完成洗钱的过程。

近年来，不法分子往往会发布应聘条件宽松的高薪兼职广告吸引求职者，求职者一不小心就会沦为洗钱“工具人”。例如，蒋谋通过招聘广告了解到了“代收”高薪兼职，尽管多次询问是否违法，对方都信誓旦旦地保证合法合规。在交易过程中，蒋谋被带到偏僻地点，被搜身并收走手机。虽然察觉到异常之处，蒋某为获取高收益仍配合进行多笔转账。

近期，出现了不法分子通过以礼品赠送、制造惊喜的名义，向商家提出在礼盒中放入现金，使商家卷入洗钱案件。例如，湖北某花店经营者李女士，收到客户线上订单，要求定制大额花束，并在鲜花礼品盒放置1万元现金，随后客户要求李女士提供银行卡号，将资金转入后，由李女士取现，并将现金放入鲜花礼品盒中，最终李女士因涉嫌为诈骗分子过渡洗钱资金，导致银行账户被冻结。