【案例警示】警惕“百万扶贫款”洗钱陷阱

案例简介

某日，吴某收到一封伪造的国家乡村振兴局的信件，信中声称国家向各省发放扶贫救助金，收到通知的人扫信件上的二维码可申请领取数百万元的扶贫款，但是申请期间需严格遵守相关指示进行操作，若不配合将被取消申请资格。因信件上盖着“中华人民共和国财政部”“国务院扶贫开发领导小组办公室”的印章，吴某信以为真，并联系到了所谓“工作人员”。“工作人员”以流水不达标不符合补贴资格为由，诱导吴某用个人账户接收款项并取现转交的方式“包装流水”。因相关款项涉嫌电信网络诈骗所得，吴某的个人账户被冻结，“工作人员”也已失联。

案例分析

上述案例的核心作案流程如下：

不法分子伪造国家政府机关的红头文件，利用“国家扶贫”等民生热点，增加可信度。

不法分子在文件中嵌入联系方式，引导受害者主动联系，并使用专业话术进一步骗取受害者信任。

不法分子以受害者“流水不足”“信用等级不够”等为由，诱导受害者“包装流水”，利用受害者的个人账户进行非法资金的洗白。

一旦受害者完成接收、取现、转交等操作后，不法分子迅速将到手的现金转移，并切断与受害者的所有联系。

案例警示

1. 坚信天上不会掉馅饼，警惕“高额回报”承诺。“百万扶贫款”的许诺违背常理，是犯罪分子利用人性贪婪设计的诱饵。

2. 积极学习金融知识，提高风险识别意识和能力，防止上当受骗。

3. 不出租或出借自己的身份证件、金融账户，不使用自己的账户替他人过账或者提现。

4. 如发现疑似洗钱的行为，积极向有关部门举报。