随着社会经济的发展，新型洗钱手段和手法层出不穷。近年来，一些不法分子利用保险返佣机制，以高额返佣为诱饵，为境外诈骗分子洗钱，严重危害了金融市场的稳定与安全。下面，我们通过一个真实案例，了解这类洗钱“新套路”，共同防范洗钱等违法犯罪活动。 以林某和叶某为首的犯罪团伙，通过非法渠道掌握了一种利用保险返佣洗钱的方法。他们利用保险业务员追求业绩和佣金的心理，诱导保险业务员违规操作。林某和叶某精心设计了作案流程：首先，通过非法网络联系境外诈骗分子，获取需要洗钱的资金；然后，以诈骗分子的名义购买具有较高返佣比例的高额保险产品。在资金进入保险公司账户后，业务员会迅速将高额佣金返还给林某和叶某的账户。最后，通过虚拟货币交易，将资金返还给境外的诈骗分子，从而完成整个洗钱循环。短短两个月内，该团伙通过6家企业账户，洗白诈骗资金200余万元。后公安机关侦破此案，该犯罪团伙成员被法院判处有期徒刑。 01 根据我国《刑法》第三百一十二条的规定，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而故意予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。林某、叶某等人通过购买大额保单后返佣的方式，掩饰、隐瞒诈骗犯罪所得及其收益，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 02 本案中，保险业务员为了一己私利，违规参与高额返佣，为犯罪分子的洗钱活动提供了便利，陷入了违法犯罪的深渊，损害了保险行业的声誉。 为了共同抵御洗钱等违法犯罪活动，富德产险特此提醒您及您的家人： 警惕高额返佣的诱惑，通过正规渠道购买保险产品，充分了解保险产品本身的内容，切勿追求不切实际的高额返佣。 保险从业人员应严格遵守法律法规，坚决拒绝参与任何违规返佣和洗钱活动，增强法律意识和风险防控能力。 积极学习金融知识，提高风险识别能力，对任何承诺高额回报的投资或金融服务保持警觉，防止上当受骗。 如发现疑似洗钱等违法犯罪活动的线索，积极向有关部门举报。 新修订的《中华人民共和国反洗钱法》已经施行，让我们坚决打击洗钱犯罪，远离洗钱陷阱，共同营造一个健康、安全的金融环境。 案例来源：江苏检察网
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